月5,000円で積立貯金。セゾン投信はじめました

お金が思うように貯められないな…

子どもがうまれてからなにかと出費があります。
任意の予防接種を受けたり、ミルク＆オムツ代がかかったり…

これではいつまで経ってもお金が貯まらない！

夫婦ふたりのままの家計管理ではお金が貯まらないことがわかったので、気合を入れ直して、 セゾン投信 でお金が貯まる仕組み化をつくりました。

毎月１回、強制的に積み立てて貯める！

お金を使い切ってしまう前に、強制的に積み立てよう！

そう思ったときに、真っ先に銀行の定期預金が思い浮かびました。

・・・でも、いまの時代、銀行の金利はあってないようなもの。

定期預金のように毎月積み立てられて、もっとお金を増やせるものはないかな？

調べてみたところ、時間を味方につけてお金を増やしていける投資信託のことを知りました。

投資…。
前に一度、失敗しているから怖いなぁ

実は、数年前に株式投資にちょっとだけチャレンジしてみたら、数十万円の赤字になって「もうやらない」と決意したことがあるんです…。

でもよくよく調べてみると、株式投資と投資信託は、また別物でした。

低リスクで長期的にメリットのある投資信託

自分で投資先の会社を選ぶ株式投資とは違い、投資信託は「何にいつ投資するか」をプロが行ってくれます。

素人のわたしはプロに任せられるとうれしいな

しかも分散投資してくれるので、それだけリスクを分散させられることがわかりました。

貯蓄がわりに使いながら、＋αの利益を求めるわたしにはピッタリ！

これはいいかもしれない。

家計にムリのない範囲でセゾン投信をはじめました

投資信託を扱っている会社はいくつかありますが、わたしはセゾン投信で運用していくことに決めました。

セゾン投信の場合、月5,000円〜から積立てができます。

毎月5,000円ならわが家でもムリなくできる

１年間に6万円と少額になりますが、強制的に積み立てるのに、いきなり金額が大きいのでは長続きしませんからね。

まずは練習も兼ねて。

様子をみて、また金額も増やしていけたらいいな

家計や投資状況をみて、少しずつ金額をあげていく予定です。

投信をはじめてから、しばらくして思ったことがひとつ。

株式投資と違ってハラハラすることがない！
これなら気長に続けていけそう

そうです、株式投資のときは株価の上下が毎日気になって落ち着かず、ずっとハラハラしていました。

一方、 セゾン投信 はほったらかし。

定期積立プランにしておけば、毎月決まった金額が自動で積立てられて、あとはプロが運用してくれるので特にすることがないんです。

しばらく忘れてしまっても大丈夫なくらい。

わたしは基本ほったらかしで、これからコツコツ積み立ていくことにしました

セゾン投信の運営状況

ほったらかし運用のセゾン投信ですが、備考録も兼ねて気まぐれに状況をまとめていきますね。

2017年12月時点

セゾン投信をはじめて６ヶ月。
積立て金額は3万円になり、評価額は＋1,209円。

まだまだ額は小さいながらも半年でプラスになっていました。

計画通りに積立て貯金もできていて嬉しい限り

いつもプラスになるとは限りませんが、順調に積み立てられているようです。

2018年7月時点

現在も月5,000円で積立投資しています。

積立額は7万円になりました。コツコツやってます

評価損益はほとんど変化がないですね。

2019年4月時点

もうじきセゾン投信をはじめて２年。
積み立て額が11万円になりました。

評価額は＋5,000円ほどになっていました。

しっかり利益が出ることがわかったので月々の積立額を1万円に値上げすることにしました。

2019年7月時点

スクショを撮り忘れましたが、６月にのぞいたときは＋3,000円くらいに減っていました。

7月にまた回復したみたいですね。

2019年8月時点

NY株が暴落したと聞いてセゾン投信を確認してみたら、やはり赤字に転落していました。

とはいえまた戻ると思うのでそのまま積み立てていきます。

2019年9月時点

先月に赤字に転落していましたが、戻ってきていました。

2019年10月時点

+6,000円ほどに上がっていました。

2019年11月時点

+１万円近くなっていました。

2020年1月時点

12月の運用実績を載せ忘れてました…

2020年は増額して、さらに黒字化させていきたいです。

2020年3〜4月時点

コロナウイルスの影響で赤字に転落していました。

わたしがみたときで最大マイナス１万5,000円くらいになっていたかな？

住所変更をしていなかったようで、わたしの積立がストップしました

2020年5月時点

コロナウイルスがまだ猛威をふるっていますが、セゾン投信は現在黒字に戻ってきました。

このまま落ち着いてくれるといいのですが…

住所変更の手続きが終わり、無事に積立が再開されました。

積立額も２万円にアップさせました

2020年6月時点

意外にも、コロナショックで赤字となった分が早々に回復してきました。

2020年8月時点

すっかり放置していたら、順調に増えている模様。

投資の割合をあげたいので、積立額をさらに増やそうか検討中です。

2020年12月時点

ゆっくりペースですが、着実にプラスの金額は増えています。

貯金を投資に回すため、積立金額を3万3000円にあげることにしました。

2021年3月時点

積み立て金額を3万3000円にアップしています。

金額の変更以外はほったらかしでここまで増えていってくれてるのは、ありがたいです。

2021年5月時点

10万円も見えてきましたね。
引き続き、コツコツ積み立てます。

ムリのない金額だから続けられる「セゾン投信」

わが家はこんな感じで「ムリなく、コツコツ」を合言葉に、セゾン投信で定期積立を続けています。

セゾン投信のつみたてNISAを活用しているので、最長20年間は利益が非課税。

税金がかからないのは、本当うれしい

せっかく利益が出ても20％とか取られたら悲しいですからね…。

引き続き、教育費や老後の足しになるようにコツコツ続けていきます。

月5,000円からはじめられる

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